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很快的五月份就要過去了,我們來檢視一下firstrade美股帳號的資產配置狀況。隨著全球的新冠疫情漸漸趨緩,各國紛紛提出了解封經濟的措施,不管是股市與經濟的活動,所有的一切似乎像是大病初癒般的慢慢恢復中,尤其是股市更是面臨著無比複雜的轉機與危機。

資產配置操作原則

五月份美股資產配置,大原則上股債配置不變。只是依循著股市的季均線翻揚向上,我大膽的調整了股債比例,把債劵比例降低,股票比例拉高,希望藉由增加風險資產的比例來提高整體資產配置報酬,畢竟我的資產還不多,總是想藉由多承擔點風險來加快資產累積的速度。未來,一旦股市季均線反轉向下,我就會再次調整資產配置,把債劵比例提高,降低股市的風險資產。

這是我的股債資產配置操作大原則。

五月份的資產配置結果

firstrade 美股資產配置變化
2月16日2,952
3月1日2,951.48
3月29日2,850.65
5月1日2,934
5月30日3,118
6月27日3,263
美股資產配置
美股資產配置
美股資產配置
美股資產配置

美股資產比重PMABBBNDBNDWDISGLDTLTXLP
原始比重12%4%43%41%
4/3019%9%37%35%
5/519%18%28%0%35%
5/2033%18%14%0%35%
6/2731%8%13%15%24%9%

我賣出全部的BNDW債劵,轉移到DIS,原因是我看好DIS線上媒體的未來,雖然DIS的線下生意,目前並不令人太著迷,甚至於因為新冠疫情,讓DIS產生大幅的虧損,但是,或許這就是一家好公司倒楣的時刻喔!另外,我也賣出一部份的BND債劵,逢低加碼了ABB與PM,主要是鎖定ABB的未來自動工廠願景,而PM則是穩定的生活必需用品股。

五月份的股債配息結果

美股股利PMBNDBNDWABBXLP
三月2.591.66
四月4.682.861.85
五月2.261.474.13
六月0.852.3
美股資產配置
美股資產配置

資產配置的好處

從這幾個月的操作以來,我們可以很清楚的發現股債資產配置的好處

  • 穩定風險:

股票與債劵是種負相關的資產配置,也就是說在一般的情況下,股票跌債劵就會漲,這樣互相拉扯,你進我退的資產波動,可以平衡投資人因為資產漲跌,而反應在心情上的波動,讓投資人可以穩定的存股,讓自己的資產穩定成長,不會因為心情的波動而做出無謂或者錯誤的決定,進而讓自己的資產虧損。

  • 提高報酬:

經由資產配置賣出高估值,即代表另一邊的資產正面臨著虧損的低估值狀況,因此,賣出高估值買進低估值,就代表著逢高實現高估值獲利以及逢低布局買進低估值,這樣的蹺蹺板操作正是提高資產配置報酬的機會,因為,不管是股票或債劵,當季均線反轉向下,代表著資產有走弱一季的疑慮,因此,實現高估值獲利並布局低估值,經由價差的交易,提高資產累積效率,是目前我的投資策略。

  • 心態穩定:

股債資產配置的最大優勢,在於幫助我在操作心態上的穩健成長,這是一種很難言語的密技,當你可以放下了心,睡得著覺,你的操作心態就會變得穩健成熟,知道何時該進,何時該退,面對選擇可以從容以對,我想這是很大的優勢。

慾望有多少,意外不意外,面對未來的挑戰,你需要一個安全網,縱使股債配置不是擁有最高報酬的神祕方程式,但卻是可以讓我安心睡覺的方法。

如果你一直失眠,你可以試試股債的資產配置!

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