6月份我的firstrade美股帳號資產,從5月份的3,118來到目前的3,263資產總值。主要是我在6/8做了再平衡的動作(在利多來臨的時候居安思危,培養獨立思考的能力,是件重要的小事。),把DIS全部平倉,也調節一部分的ABB,然後,把資產換到GLD,TLT,XLP。整個6月份,美股歷經年線的攻防戰,上沖下洗,依靠著FED的一張嘴,來牽引著美股的金融市場,就像是走在鋼索上的男人一樣,脆弱且危險。

然而,這個月有甚麼特別的金融事件發生嗎?為什麼美股就是攻不上年線呢?就算是FED紛紛使出了極端的救市手段,也仍然只能像是溜滑水道一樣,歡樂刺激一下下過後,還是扛不著股票的重量。

先看看利空的消息,…
(1) 【新冠肺炎】北京第二波疫情297人染疫 已排除動物病毒、武漢毒株所致
(2) 中美貿易:納瓦羅稱貿易協議「結束了」 引發市場動蕩
(3)〈美股盤後〉美單日確診數飆新高 道瓊本週損失慘重跌3.3%

再看看利多消息,….
(1) FED宣布修改SMCCF、開始購買個別公司債,LQD收高
(2) 銀行股暴漲!美監管機構放寬沃爾克規則 釋放400億美元資金活水

一天利多,一天利空,或者利空利多在盤中互相拉扯,像大怒神一樣的上下沖洗,而你的資產是否因為這樣的重力加速度而有所折損呢?又是否你忘了扣上安全帶?

六月份的資產配置結果

FIRSTRADE美股資產配置
FIRSTRADE美股資產配置
FIRSTRADE美股資產配置
FIRSTRADE美股資產配置

firstrade 美股資產配置變化
2月16日2,952
3月1日2,951.48
3月29日2,850.65
5月1日2,934
5月30日3,118
6月27日3,263
8月2日3,533
9月7日3443

美股資產比重PMABBBNDBNDWDISGLDTLTXLPDBAACWVITASLVCASH
原始比重12%4%43%41%
4/3019%9%37%35%
5/519%18%28%0%35%
5/2033%18%14%0%35%
6/2731%8%13%15%24%9%
8 /232%38%15%15%
9/733%27%24%15%0.3%

FIRSTRADE美股資產配置
FIRSTRADE美股資產配置

六月份的股債配息結果

美股股利PMBNDBNDWABBXLPTLT
三月2.591.66
四月4.682.861.85
五月2.261.474.13
六月0.852.3
七月15.210.820.96
八月1.911.52

甚麼是資產的安全帶

我認為資產的安全帶就是幫資產做好適當的配置,簡單的說,資產配置就是投資人把資金做不同的比例配置,分散投資在不同種類的資產上面,比如:股票,債劵,定存….等等,讓投資的整體波動風險降低,來獲取合理的報酬。

也就是說,我們希望透過資產配置的方式,把雞蛋放在不同的籃子裡,來降低投資的波動風險,相對的我們也會犧牲掉把蛋放在同一個籃子裡,來獲取高報酬的機會,因此,資產配置的中心思想是降低波動風險,並且穩定的獲取合理報酬,而資產配置也就是我在處理不確定性增加時,所戴上的安全帶。

比如:
假設以美股VTI ETF與美債TLT ETF來舉例,我們回朔過去18年期間(2002年~2020年)的資產配置績效。

  • 當你把資產100%投資在美股VTI ETF時,這18年來,你將獲得7.4%的CAGR報酬,15.17%的標準差。
  • 當你把資產100%投資在美債TLT ETF時,這18年來,你將獲得7.69%的CAGR報酬,13.13%的標準差。
  • 當你把資產分配50%在美股VTI ETF,50%在美債TLT ETF,你將會有9.6%的報酬,8.1%的標準差。

因此,當你簡單的把資產做平均的配置,結果卻是報酬上升了1.91%~2.2%,而標準差則是下降了5.03%~7.07%。

最後,在這個動盪的年代中,如果你跟隨著大盤起舞,很可能你可以獲得一時的激情,但是卻抹不去一絲的遺憾。如果,你想安心一夜好眠,那就試試幫你的資產配置安全帶吧~

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