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又來到了檢視美股資產配置的時刻了,這表示一個月又過去了,在過去的這一個月裡,美股從4/1號的20,943點到4/30號收盤的24,345點,總共上漲了3,402點,並收復了二月份下跌10,401點以來的32%。

我們知道四月份美國勞工部統計局公布的失業人口,與初領失業金的人口數一直居高不下,但是資本市場卻一路攀高,絲毫不受這些糟糕的數據所影響,可見得有些數據或許已經領先反應在資產價格之中,又或者第二波的下跌才剛要開始?我不做預測,等到事情發生了,再依照計畫行事即可。

檢視一下過去的四月份Firstrade美股資產變化如下:

firstrade 美股資產配置變化
2月16日2,952
3月1日2,951.48
3月29日2,850.65
5月1日2,934
5月30日3,118
6月27日3,263

這個月依舊有BND 2.86與BNDW 1.85的股利進帳,然後多了PM 4.68的股利。總計目前美股收到了13.64元的股利,雖然很少,但這是一個開始,因為當你跨出了第一步之後,目標就不遠了。

美股股利PMBNDBNDWABBXLP
三月2.591.66
四月4.682.861.85
五月2.261.474.13
六月0.852.3

有鑑於風險資產的回穩走高,在月均線交叉季均線的同時,4/30做了第一次的再平衡動作,把債券的比重分別降低6%,把PM股票比重提高7%,ABB股票比重提高5%。

美股資產比重PMABBBNDBNDWDISGLDTLTXLP
原始比重12%4%43%41%
4/3019%9%37%35%
5/519%18%28%0%35%
5/2033%18%14%0%35%
6/2731%8%13%15%24%9%

依循著季均線做交易平衡,未來,若季均線穩定回升並上揚時,計畫做第二次的平衡,把股票的比重再拉高,並降低債券的比重,等到未來股價跌破季均線時,我會把股票的比重降低,並提高債券比重。
(原本計畫以年為單位來做再平衡計畫,沒想到一季就破功了,未來會修正以季均線為平衡的標準。)

Firstrade有股利再投資的計畫,這是一個很棒的機制,這樣就不用費心的再手動作業了。

未來會怎樣,我們並不知道,但我們知道現在是時候做些改變,你的薪水永遠追不上你的慾望,你該如何為你的未來著想呢? 這是你的人生,你自己要為你自己負責。

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