在過去這三年的投資旅程中,我想回顧一下我對JPMorgan Equity Premium Income ETFJEPI)的投資。利用回顧來看看我到底走了多遠,有沒有走偏了,還可不可以繼續的走下去?這三年的時間裡,我學到了許多關於市場和投資策略的知識,也讓我體驗到了股市的起伏與收益的喜悅。

第一年:探索與決策

我於三年前首次接觸JEPI,如同關於投資,讓JEPI ETF帶你穿越牛熊循環週期!,當時的想法是想建立一個被動收入的策略,那時正值市場波動較大,我希望能找到一個穩定產出現金流的標的。於是,JEPI的高殖利率與低波動瞬間就吸引了我的注意,並且其透過賣出買權策略生成的現金流讓我感到穩定。我開始投入資金購入,並且把每月的配息再投資進去,希望可以產生複利的效果。我們先來回顧一下JEPI的基本資料: 

JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI) 是一款主動型的交易所交易基金(ETF),成立於2020520日。其主要目標是通過持有低波動性的美國大型股票,並利用賣出看漲期權來獲取穩定的每月分紅收入。JEPI的設計旨在提供相對於標普500指數的收益,同時降低投資者面臨的波動風險。

JEPI的運作方式包括以下幾個要素:

  • 股票持倉:基金主要投資於約100家美國大型公司,這些公司通常具有較低的波動性,並且大多數是藍籌股。
  • 期權策略:JEPI通過賣出看漲期權(covered call strategy)來生成額外收入,這一策略能夠提高基金的現金流,但同時也限制了基金的上行潛力。

第二年:學習與修正

隨著時間的推移,我逐漸感受到JEPI的穩定性和收益潛力。在第二年,我收到了來自JEPI的穩定股息,這些現金流不僅增強了我的投資信心,也讓我體驗到了複利的強大作用力。目前JEPI ETF 的十大持股如下,

代碼公司名稱投資比率最新價漲跌%
PGRProgressive Corp1.73%247.27-0.24
TTTrane Technologies PLC Class A1.69%397.42-1.05
METAMeta Platforms Inc Class A1.58%619.320.94
ABBVAbbVie Inc1.56%175.67-0.51
SOSouthern Company1.53%84.390.09
MAMastercard Inc1.52%529.011.18
AMZNAmazon.com Inc1.47%225.04-0.46
MSFTMicrosoft Corporation1.45%443.33-0.6
REGNRegeneron Pharmaceuticals Inc1.43%778.5-1.21
NOWServiceNow Inc1.42%1,127.840.66

資料截至2024/12/11。

代碼公司名稱投資比率股息殖利率市值(百萬美元)
PGRProgressive Corp1.73%0.41%47,000
TTTrane Technologies PLC Class A1.69%1.55%45,000
METAMeta Platforms Inc Class A1.58%0%619,000
ABBVAbbVie Inc1.56%4.10%175,000
SOSouthern Company1.53%3.90%84,000
MAMastercard Inc1.52%0.55%529,000
AMZNAmazon.com Inc1.47%0%1,200,000
MSFTMicrosoft Corporation1.45%0.88%2,500,000
REGNRegeneron Pharmaceuticals Inc1.43%0%78,000
NOWServiceNow Inc1.42%0%110,000

總結

  • 總投資比例: 前十大持股的總投資比例為15.38%
  • 大型股數量: 所有持股均為大型股,市值普遍超過100億美元。
  • 藍籌股數量: 大部分持股均為藍籌股,包括MetaMicrosoftAmazon等。
  • JEPI的前十大持股中,部分公司如MetaAmazon並不支付股息,而其他公司的股息殖利率在0.41%4.10%之間。整體來看,JEPI通過選擇穩定的藍籌股和高股息股票來實現收益。

第三年:反思與展望

如今,三年過去了,我對JEPI的投資已經收到了  USD 154.38 的股息。無論市場漲跌如何也都沒有賣出JEPI,我學會了更加寬心的去看待市場,去應對市場的波動,對於存股的運作模式也有了更深層的認識。展望未來,我計畫繼續持有JEPI,也會根據市場狀況來增加我的投資金額。

JEPI 存股
JEPI 存股
JEPI 波動率
JEPI 波動率

而在過去一年中,JPMorgan Equity Premium Income ETFJEPI)與SPDR S&P 500 ETF TrustSPY)的波動性比較顯示出JEPI的波動性較低。

JEPI 報酬率
JEPI 報酬率
JEPI 股息殖利率
JEPI 股息殖利率
JEPI 股息
JEPI 股息

波動性比較

  • 波動性:JEPI的標準差和最大回撤幅度均優於SPY,表明其波動性較低,能夠更好地抵禦市場下行風險。
  • 夏普比率:JEPI的夏普比率為0.62,與SPY0.65相近,說明在風險調整後的回報方面,兩者表現相似。

回顧這三年的投資歷程,我感到非常滿足。JEPI不僅為我帶來了穩定的收益,也讓我在投資上獲得了寶貴的經驗。我期待未來能夠繼續在這條道路上前行,並探索更多的投資機會。

 

 

 

 

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