在過去這三年的投資旅程中,我想回顧一下我對JPMorgan Equity Premium Income ETF(JEPI)的投資。利用回顧來看看我到底走了多遠,有沒有走偏了,還可不可以繼續的走下去?這三年的時間裡,我學到了許多關於市場和投資策略的知識,也讓我體驗到了股市的起伏與收益的喜悅。
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第一年:探索與決策
我於三年前首次接觸JEPI,如同關於投資,讓JEPI ETF帶你穿越牛熊循環週期!,當時的想法是想建立一個被動收入的策略,那時正值市場波動較大,我希望能找到一個穩定產出現金流的標的。於是,JEPI的高殖利率與低波動瞬間就吸引了我的注意,並且其透過賣出買權策略生成的現金流讓我感到穩定。我開始投入資金購入,並且把每月的配息再投資進去,希望可以產生複利的效果。我們先來回顧一下JEPI的基本資料:
JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI) 是一款主動型的交易所交易基金(ETF),成立於2020年5月20日。其主要目標是通過持有低波動性的美國大型股票,並利用賣出看漲期權來獲取穩定的每月分紅收入。JEPI的設計旨在提供相對於標普500指數的收益,同時降低投資者面臨的波動風險。
JEPI的運作方式包括以下幾個要素:
- 股票持倉:基金主要投資於約100家美國大型公司,這些公司通常具有較低的波動性,並且大多數是藍籌股。
- 期權策略:JEPI通過賣出看漲期權(covered call strategy)來生成額外收入,這一策略能夠提高基金的現金流,但同時也限制了基金的上行潛力。
第二年:學習與修正
隨著時間的推移,我逐漸感受到JEPI的穩定性和收益潛力。在第二年,我收到了來自JEPI的穩定股息,這些現金流不僅增強了我的投資信心,也讓我體驗到了複利的強大作用力。目前JEPI ETF 的十大持股如下,
代碼 | 公司名稱 | 投資比率 | 最新價 | 漲跌% |
---|---|---|---|---|
PGR | Progressive Corp | 1.73% | 247.27 | -0.24 |
TT | Trane Technologies PLC Class A | 1.69% | 397.42 | -1.05 |
META | Meta Platforms Inc Class A | 1.58% | 619.32 | 0.94 |
ABBV | AbbVie Inc | 1.56% | 175.67 | -0.51 |
SO | Southern Company | 1.53% | 84.39 | 0.09 |
MA | Mastercard Inc | 1.52% | 529.01 | 1.18 |
AMZN | Amazon.com Inc | 1.47% | 225.04 | -0.46 |
MSFT | Microsoft Corporation | 1.45% | 443.33 | -0.6 |
REGN | Regeneron Pharmaceuticals Inc | 1.43% | 778.5 | -1.21 |
NOW | ServiceNow Inc | 1.42% | 1,127.84 | 0.66 |
資料截至2024/12/11。
代碼 | 公司名稱 | 投資比率 | 股息殖利率 | 市值(百萬美元) |
---|---|---|---|---|
PGR | Progressive Corp | 1.73% | 0.41% | 47,000 |
TT | Trane Technologies PLC Class A | 1.69% | 1.55% | 45,000 |
META | Meta Platforms Inc Class A | 1.58% | 0% | 619,000 |
ABBV | AbbVie Inc | 1.56% | 4.10% | 175,000 |
SO | Southern Company | 1.53% | 3.90% | 84,000 |
MA | Mastercard Inc | 1.52% | 0.55% | 529,000 |
AMZN | Amazon.com Inc | 1.47% | 0% | 1,200,000 |
MSFT | Microsoft Corporation | 1.45% | 0.88% | 2,500,000 |
REGN | Regeneron Pharmaceuticals Inc | 1.43% | 0% | 78,000 |
NOW | ServiceNow Inc | 1.42% | 0% | 110,000 |
總結
- 總投資比例: 前十大持股的總投資比例為15.38%
- 大型股數量: 所有持股均為大型股,市值普遍超過100億美元。
- 藍籌股數量: 大部分持股均為藍籌股,包括Meta、Microsoft、Amazon等。
- JEPI的前十大持股中,部分公司如Meta和Amazon並不支付股息,而其他公司的股息殖利率在0.41%到4.10%之間。整體來看,JEPI通過選擇穩定的藍籌股和高股息股票來實現收益。
第三年:反思與展望
如今,三年過去了,我對JEPI的投資已經收到了 USD 154.38 的股息。無論市場漲跌如何也都沒有賣出JEPI,我學會了更加寬心的去看待市場,去應對市場的波動,對於存股的運作模式也有了更深層的認識。展望未來,我計畫繼續持有JEPI,也會根據市場狀況來增加我的投資金額。


而在過去一年中,JPMorgan Equity Premium Income ETF(JEPI)與SPDR S&P 500 ETF Trust(SPY)的波動性比較顯示出JEPI的波動性較低。



波動性比較
- 波動性:JEPI的標準差和最大回撤幅度均優於SPY,表明其波動性較低,能夠更好地抵禦市場下行風險。
- 夏普比率:JEPI的夏普比率為0.62,與SPY的0.65相近,說明在風險調整後的回報方面,兩者表現相似。
回顧這三年的投資歷程,我感到非常滿足。JEPI不僅為我帶來了穩定的收益,也讓我在投資上獲得了寶貴的經驗。我期待未來能夠繼續在這條道路上前行,並探索更多的投資機會。
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