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投資QYLD ETF創造每月現金流,慢慢致富也保障退休生活。

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QYLD現金流
QYLD現金流

在寫下”5種對應通貨膨脹的ETF,以及每月入息的退休金資產配置。“一文後,對於創造每月現金流這件事,我真的很認真的在計畫著,只是對不起那幾隻曾經擁有過的每月入息股了,因為我找到新歡了,那就是Global X納斯達克100掩護性買權ETF(QYLD)。

QYLD 是什麼?

英文名稱: Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF
中文名稱: Global X納斯達克100掩護性買權ETF
成立日期: 2013/12/11(已成立8年)
總管理費用(%) : 0.6
追蹤指數: CBOE NASDAQ-100 BuyWrite V2 Index
ETF規模: 3,765.74(百萬美元)(2021/07/30)
Div Yield :11.7
Div Frequency: Monthly

QYLD是一個很特別的ETF,不像0050 ETF是追蹤台灣市值前50大的公司,跟隨前50大公司的成長而獲取報酬,QYLD從它的中文名稱來看,它是利用掩護性(Covered Call)買權來追求收益的一種ETF,並不是在追蹤NASDAQ 100 股票的成長,反而是利用每個月的賣出Covered Call 來獲取固定的收益,並把每月的收益回饋給投資者,這種類似包租公的做法,其實就是我理想中的每月入息股。

QYLD 的優點

不說你也知道,QYLD 的優點就是每月穩定的配息,而且擁有11.7%的殖利率,即使是扣除掉美股股利預扣30%的稅,還是有著極高的殖利率優勢,你能不心動嗎?

QYLD 與 SPY 的現金殖利率比較
QYLD 與 SPY 的現金殖利率比較

QYLD 的缺點

天下沒有白吃的午餐,反事一體兩面,QYLD 高殖利率的來源,是因為賣出Covered Call,收取了固定的收益,但是,卻犧牲掉了成長的獲利機會,也就是把成長獲利的天花板,用Covered Call定了下來,從此,只收取固定的收益,成長獲利也就跟它無關了。

QYLD 的價格回報
QYLD 的價格回報
SPY 的價格回報
SPY 的價格回報

既然是一隻不會成長的ETF,為什麼值得關注呢?

這一切都取決於你的需求,如果你的需求是穩定的每月配息,我相信QYLD 可以滿足你,另外,最棒的是它的價格不高,波動不大,可以定期定額存股,不用擔心賺了股息卻賠了價差,甚至於在景氣修正的循環中,更是可以有效抵禦股價下行的風險。

如果你的需求是想賺取股價成長的報酬,那麼QYLD 就不會是你的菜,因為它的股價跟牛皮一樣,即使NASDAQ已經漲上了天,它還是不聞所動,原因是它已經在每各月的配息中,把未來的成長即時的回饋給投資人了,所以,就別再對它有所苛責了。

QYLD 配息紀錄

現金殖利率的算法(Dividend yield)=(現金股息÷股價) × 100%

實際上去算算QYLD 配息紀錄,從2014年1月開始配息以來,這7年多來總共配息了91次,平均每月股息是0.195美元,如果以2020年的配息結果來看,一股總共配了2.54美元,換算為台幣(27.826)是70.8元,以8/9收盤價22.68來計算,現金殖利率是11% 。

QYLD 現金股息
QYLD 現金股息

如果比較SPY與QYLD的現金殖利率,你可以輕易的發現QYLD (11.7%)大勝SPY(1.27%),但是在價格回報上,SPY(179%)則大勝QYLD(92.5%)。

QYLD與SPY比較表
QYLD與SPY比較表

最後,一句話總結,如果你是要求股價成長回報的投資人,QYLD不會是你的菜,反之,如果你希望慢慢地存股,有穩定的現金流回報,則QYLD倒是可以考慮看看。

 

 

 

延伸閱讀:
1.簡單事重覆做,如何使用一條均線來避開股市災難?
2.簡單事重覆做,如何使用均線來判斷趨勢與轉折?
3.00692富邦公司治理ETF的大學基金計畫。
4.Firstrade美股資產配置2021/5月份檢驗,如何使用4%法則,達成財富自由。
5.Firstrade美股資產配置2021/6月份檢驗,如何使用3%訊號線,建立有紀律地投資方式。


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12 COMMENTS

    • QYLG 是可以滿足成長與高配息的需求,但是畢竟也使用了50%的 Covered Call ,所以,增值的部分是沒辦法完全跟上追蹤的指數,但每個月穩定的配息收入是有的。

      QYLG 我也有買喔!!

      • 謝謝,但如果像最近科技股續跌時,QYLD也會跟著跌是吧?
        那麼你會在什麼價位持有呢?比如稅後10%?
        您有FB網站嗎?

        • 沒錯~科技股續跌,QYLD是一定會跟著跌的。
          QYLD就是一隻漲沒比人家漲得多,跌得時候也不會少跌的ETF。

          它就是給你每月的配息,甚至於在這種波動變大時,我還期待它股息有增加的可能。

          只要認清楚你買它的目的是甚麼,這樣你就會睡的安穩了,QYLD我持有七個月了,期間股息再投入不間斷,也會有不定期不定額的買入,我相當喜歡它的每月股息,就算最近的大跌,我也是分批的買入,也沒精算要幾%才買,不過,倒是可以給你點建議,就是周KD在20以下時,可以放心的買入,就像現在。<僅供參考,不負責任!>

          我的FB沒有討論投資,因為,我想單純點。

  1. 請問如果QQQ股價一直跌,QYLD下修的機率很大,那麼QRMI這種空頭(賣出)看漲期權和多頭(買入)看跌期權的組合雙重保險是否更穩健呢????

    • hi Jason,

      恩~我起初也這麼認為, 但實際上在我買了NUSI之後,才發現事實好像不是這麼回事,因為NUSI將上漲和下跌的機會都限制在每月10%左右。所以,如果大盤在短時間內急速的上漲或下跌超過 10%,那就會超出他的能力範圍,也就沒有了保護。

      所以,這種雙重保險的機制,應該適合在盤整期間持有,不過,NUSI 8.02%的股息殖利率,依舊讓我滿意。

      最後,因為我不熟QRMI 且4.87%的股息殖利率,也不會是我的心頭好,所以,就不于置評了。

      以上,提供參考~~

  2. 您好, 想請問QYLD一些疑問 :

    1. QYLD長期盤跌, 請問有下市風險嗎?
    2. 投資策略以定期定額購買QYLD, 每年7%現金流(已扣30%稅金), 長期(十年)來看已經把本金拿回來了(72法則), 就不用太擔心下市風險了, 這樣思考對嗎?

    • 哈囉~
      回覆您的問題。
      1.QYLD目前的資產規模是(AUM) $6.25B,不算小,以台灣為例,有下市風險的,大體是資產規模太小與淨值跌幅太大問題,抱歉,我沒認真研究QYLD的公開說明書,不過,我認為他追蹤的指數是納斯達克100,不是甚麼奇怪的目標物,因此,我認為下市的風險不會太大,這是我敢投資它的原因。
      2.你的看法是對的,但我認為投資QYLD需要先認清楚自己的目標,如果你是現金流的收集者,或是為了退休而準備,我覺得QYLD可以考慮,如果你還很年輕,收集現金流很好,但也可以分配一些資產比重到風險較高的市值或是趨勢ETF中,因為你還有大把的時間可以創造出很大的報酬,我們知道QYLD除了股息之外,其實他的資本增值報酬並沒有好到非持有不可的地步,如果你還年輕,願意冒點險,你甚至可以投資QQQ,只要你耐心長期持有,十年二十年後應該會讓您會心微笑。

      以上發言,不作為投資建議,請獨立思考喔~

  3. 您好:
    1.請問對於QYLD的姊妹基金:RYLD(Global X羅素2000掩護性買權ETF)及DJIA(Global X Dow 30掩護性買權ETF),您有任何建議嗎?
    2.另外,小弟有逐步小額低接QYLD跟RYLD,惟這2支似乎已經跌破最低點,卻還繼續往下探,因為前數月扣掉30%稅率率後還有8.5%配息率,很想去借較低利息再去加碼,請問這樣值得嗎?
    感恩

    • 哈囉~Michael,

      謝謝留言~以下想法,提供參考~
      1.RYLD也是我喜歡的,我也在慢慢的建立持股中,至於DJIA因為很新(2022 年 2 月 23 日成立),所以,可能需要觀察一下。
      2.QYLD跟RYLD 這兩支我都有,不過,我是每年年初入金一次,所以,要到明年初才會再做大幅的加碼,另外,我認為這波的景氣循環是空手者的好機會,只是看你是左側交易,還是右側交易,左側交易就是往下分批買,等待回升,右側交易就是確認回升時再做交易,這其中的耐心與現金配置就很重要了。

      我無法建議你應不應該貸款來做,因為那需要很大的勇氣,你需要想清楚這個帳號你打算何時會用到錢,因為高殖利率之下還有匯差需要考量,美元升台幣貶,一來一往要算一下。

      如果是我,我會把一部分的資金做每月定期定額買進,另一部分等待底部來臨再多做加碼,因為我覺得這次的回檔應該不會只有現在這樣,我會緊盯fed的利率政策,等到fed不在加息了,反之,走降息循環,那時可能就是底部來臨了。互勉!!

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