6月份我的firstrade美股帳號資產，從5月份的3,118來到目前的3,263資產總值。主要是我在6/8做了再平衡的動作(在利多來臨的時候居安思危，培養獨立思考的能力，是件重要的小事。)，把DIS全部平倉，也調節一部分的ABB，然後，把資產換到GLD，TLT，XLP。整個6月份，美股歷經年線的攻防戰，上沖下洗，依靠著FED的一張嘴，來牽引著美股的金融市場，就像是走在鋼索上的男人一樣，脆弱且危險。
然而，這個月有甚麼特別的金融事件發生嗎?為什麼美股就是攻不上年線呢?就算是FED紛紛使出了極端的救市手段，也仍然只能像是溜滑水道一樣，歡樂刺激一下下過後，還是扛不著股票的重量。
先看看利空的消息，…
(1) 【新冠肺炎】北京第二波疫情297人染疫 已排除動物病毒、武漢毒株所致
(2) 中美貿易：納瓦羅稱貿易協議「結束了」 引發市場動蕩
(3)〈美股盤後〉美單日確診數飆新高 道瓊本週損失慘重跌3.3%
再看看利多消息，….
(1) FED宣布修改SMCCF、開始購買個別公司債，LQD收高
(2) 銀行股暴漲！美監管機構放寬沃爾克規則 釋放400億美元資金活水
一天利多，一天利空，或者利空利多在盤中互相拉扯，像大怒神一樣的上下沖洗，而你的資產是否因為這樣的重力加速度而有所折損呢?又是否你忘了扣上安全帶?
內容目錄
六月份的資產配置結果
| firstrade 美股 | 資產配置變化 | 月報酬率 |
|---|---|---|
| 2月16日 | 2,952 | |
| 3月1日 | 2,951.48 | 0% |
| 3月29日 | 2,850.65 | -3% |
| 5月1日 | 2,934 | 3% |
| 5月30日 | 3,118 | 6% |
| 6月27日 | 3,263 | 5% |
| 8月2日 | 3,533 | 8% |
| 9月7日 | 3443 | -3% |
| 10月6日 | 3380 | -2% |
| 11月11日 | 3276 | -3% |
| 12月8日 | 3356 | 2% |
| 美股資產比重 | PM | ABB | BND | BNDW | DIS | GLD | TLT | XLP | DBA | ACWV | ITA | SLV | CASH |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 原始比重 | 12% | 4% | 43% | 41% | |||||||||
| 4/30 | 19% | 9% | 37% | 35% | |||||||||
| 5/5 | 19% | 18% | 28% | 0% | 35% | ||||||||
| 5/20 | 33% | 18% | 14% | 0% | 35% | ||||||||
| 6/27 | 31% | 8% | 13% | 15% | 24% | 9% | |||||||
| 8 /2 | 32% | 38% | 15% | 15% | |||||||||
| 9/7 | 33% | 27% | 24% | 15% | 0.3% |
六月份的股債配息結果
| 美股股利 | PM | BND | BNDW | ABB | XLP | TLT | ITA |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 三月 | 2.59 | 1.66 | |||||
| 四月 | 4.68 | 2.86 | 1.85 | ||||
| 五月 | 2.26 | 1.47 | 4.13 | ||||
| 六月 | 0.85 | 2.3 | |||||
| 七月 | 15.21 | 0.82 | 0.96 | ||||
| 八月 | 1.91 | 1.52 | |||||
| 九月 | 2.04 |
甚麼是資產的安全帶
我認為資產的安全帶就是幫資產做好適當的配置，簡單的說，資產配置就是投資人把資金做不同的比例配置，分散投資在不同種類的資產上面，比如:股票，債劵，定存….等等，讓投資的整體波動風險降低，來獲取合理的報酬。
也就是說，我們希望透過資產配置的方式，把雞蛋放在不同的籃子裡，來降低投資的波動風險，相對的我們也會犧牲掉把蛋放在同一個籃子裡，來獲取高報酬的機會，因此，資產配置的中心思想是降低波動風險，並且穩定的獲取合理報酬，而資產配置也就是我在處理不確定性增加時，所戴上的安全帶。
比如:
假設以美股VTI ETF與美債TLT ETF來舉例，我們回朔過去18年期間(2002年~2020年)的資產配置績效。
- 當你把資產100%投資在美股VTI ETF時，這18年來，你將獲得7.4%的CAGR報酬，15.17%的標準差。
- 當你把資產100%投資在美債TLT ETF時，這18年來，你將獲得7.69%的CAGR報酬，13.13%的標準差。
- 當你把資產分配50%在美股VTI ETF，50%在美債TLT ETF，你將會有9.6%的報酬，8.1%的標準差。
因此，當你簡單的把資產做平均的配置，結果卻是報酬上升了1.91%~2.2%，而標準差則是下降了5.03%~7.07%。
最後，在這個動盪的年代中，如果你跟隨著大盤起舞，很可能你可以獲得一時的激情，但是卻抹不去一絲的遺憾。如果，你想安心一夜好眠，那就試試幫你的資產配置安全帶吧~
