又來到了檢視美股資產配置的時刻了,這表示一個月又過去了,在過去的這一個月裡,美股從4/1號的20,943點到4/30號收盤的24,345點,總共上漲了3,402點,並收復了二月份下跌10,401點以來的32%。
我們知道四月份美國勞工部統計局公布的失業人口,與初領失業金的人口數一直居高不下,但是資本市場卻一路攀高,絲毫不受這些糟糕的數據所影響,可見得有些數據或許已經領先反應在資產價格之中,又或者第二波的下跌才剛要開始?我不做預測,等到事情發生了,再依照計畫行事即可。
檢視一下過去的四月份Firstrade美股資產變化如下:
firstrade 美股 | 資產配置變化 | 月報酬率 |
---|---|---|
2月16日 | 2,952 | |
3月1日 | 2,951.48 | 0% |
3月29日 | 2,850.65 | -3% |
5月1日 | 2,934 | 3% |
5月30日 | 3,118 | 6% |
6月27日 | 3,263 | 5% |
8月2日 | 3,533 | 8% |
9月7日 | 3443 | -3% |
10月6日 | 3380 | -2% |
11月11日 | 3276 | -3% |
12月8日 | 3356 | 2% |


這個月依舊有BND 2.86與BNDW 1.85的股利進帳,然後多了PM 4.68的股利。總計目前美股收到了13.64元的股利,雖然很少,但這是一個開始,因為當你跨出了第一步之後,目標就不遠了。
美股股利 | PM | BND | BNDW | ABB | XLP | TLT | ITA |
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三月 | 2.59 | 1.66 | |||||
四月 | 4.68 | 2.86 | 1.85 | ||||
五月 | 2.26 | 1.47 | 4.13 | ||||
六月 | 0.85 | 2.3 | |||||
七月 | 15.21 | 0.82 | 0.96 | ||||
八月 | 1.91 | 1.52 | |||||
九月 | 2.04 |

有鑑於風險資產的回穩走高,在月均線交叉季均線的同時,4/30做了第一次的再平衡動作,把債券的比重分別降低6%,把PM股票比重提高7%,ABB股票比重提高5%。
美股資產比重 | PM | ABB | BND | BNDW | DIS | GLD | TLT | XLP | DBA | ACWV | ITA | SLV | CASH |
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原始比重 | 12% | 4% | 43% | 41% | |||||||||
4/30 | 19% | 9% | 37% | 35% | |||||||||
5/5 | 19% | 18% | 28% | 0% | 35% | ||||||||
5/20 | 33% | 18% | 14% | 0% | 35% | ||||||||
6/27 | 31% | 8% | 13% | 15% | 24% | 9% | |||||||
8 /2 | 32% | 38% | 15% | 15% | |||||||||
9/7 | 33% | 27% | 24% | 15% | 0.3% |
依循著季均線做交易平衡,未來,若季均線穩定回升並上揚時,計畫做第二次的平衡,把股票的比重再拉高,並降低債券的比重,等到未來股價跌破季均線時,我會把股票的比重降低,並提高債券比重。
(原本計畫以年為單位來做再平衡計畫,沒想到一季就破功了,未來會修正以季均線為平衡的標準。)
Firstrade有股利再投資的計畫,這是一個很棒的機制,這樣就不用費心的再手動作業了。

未來會怎樣,我們並不知道,但我們知道現在是時候做些改變,你的薪水永遠追不上你的慾望,你該如何為你的未來著想呢? 這是你的人生,你自己要為你自己負責。