Home 台股定存 00888永豐台灣ESG存股 00888永豐台灣ESG ETF與2884玉山金,女兒教育基金計畫。

00888永豐台灣ESG ETF與2884玉山金,女兒教育基金計畫。

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00888永豐台灣ESG
00888永豐台灣ESG

我們常常聽到這句話,「給一個人魚吃,不如給他釣竿,教他釣魚。」,這是讓他能一生自食其力的方式。如果,更進一步的教他自己做釣竿,自己依靠著經驗做出適合自己的釣場(00888永豐台灣ESG,2884玉山金)與釣竿(存股計畫),會不會讓釣魚的結果變得更好呢?

00692女兒教育基金計畫

這是原本計畫著投資00692公司治理ETF,來當女兒大學教育基金的計畫。(00692富邦公司治理ETF的大學基金計畫。)

日期買/賣價格股數金額
2020/1/3123.241,00023,243
2020/2/423.271,00023,303
2020/3/1122.051,00022,081
2020/3/1221.021,00021,049
2020/3/2018.8100018,826

只是,我對於計畫的執行能力還需要再多加磨練,原因是看到股市持續上漲,為了增加獲利速度,因此,在00692公司治理ETF除息之後,便把錢挪去操作個股,雖然,操作的報酬是不錯的,但一拿來跟原本計畫存股00692公司治理ETF的報酬相比,馬上便矮了1/3,這就是缺乏耐心的結果,也就是巴菲特之所以是巴菲特的原因。

年度期初期末入金
2020180,889230,87710,000
2021230,877265,773(7/25)10,000

因此,我痛定思痛,重新的檢視計畫,這個帳號是女兒出生後便開啟的帳號,至今也九年了,我們把每年的過年紅包都存入,起初每年也都會在額外地存入1~3萬元,就這樣啟動股票的操作,一直以來也都處於穩定的獲利中。

只是,為了讓女兒的大學教育基金計畫,可以在10年後順利的完成第一桶金,我決定把標的物轉向到永豐台灣ESG永續優質ETF基金(00888),採用每月定期定額3,000元,外加不定期不定額(過年紅包)持續的投入新資金,而原本累積的資金則已全部投入金融股-玉山金(2884)的存股中,而未來玉山金的配股配息,則會持續的做股息再投入,形成一個良好的循環。

目前永豐台灣ESG永續優質ETF基金(00888)與玉山金(2884)的持股狀況,分別如下:

永豐台灣ESG永續優質ETF基金(00888)
永豐台灣ESG永續優質ETF基金(00888)
玉山金2884
玉山金2884

為甚麼是永豐台灣ESG永續優質ETF基金(00888)?

1.股價低。
2.ESG的概念很好,永續是存股的根本。
3.季配息,讓股息再投入的機會變多。

什麼是ESG?

ESG 就是永續投資,指的是納入環境(Environmental)、社會(Social)、公司治理(Governance)三大主要因素,來追求更好的報酬及風險控管,許多的評分機構用這3個面向來幫企業打ESG分數,投資人便可以透過ESG分數的高低作為選股的考量,稱為ESG Investing(ESG投資或稱永續投資)。

  • 環境保護(E,environment): 溫室氣體排放、水及污水管理、生物多樣性等環境污染防治與控制。
  • 社會責任(S,social): 客戶福利、勞工關係、多樣化與共融等售產業影響之利害關係人等面向。
  • 公司治理(G,governance): 商業倫理、競爭行為、供應鏈管理等與公司穩定度及聲譽相關。
    (資料來源:經理人)

永豐台灣ESG永續優質ETF基金(00888)的特色與追蹤標的?

  • 追蹤富時台灣 ESG 優質指數(FTSE Taiwan Target Exposure ESG Index ),較其他台股指數更加重成分股 ESG 計分。
  • 精選 ESG 分數高的台灣永續企業。
  • 採多因子方式編制, 以 ESG 分數(加重 20%)與股息殖利率作為個股篩選與權重計算的主要因子,單一個股權重不超過 30%,兼顧企業的 ESG 與 EPS。 

永豐台灣ESG永續優質ETF基金(00888)的基本資料

  • 基金上市日:2021/03/31
  • 風險等級:RR4
  • 是否配息:是,季配(3/6/9/12 – 最後日曆日。)
  • 基金規模:NTD 48.86 億 (2021/06/30)
  • 經理費:50 億(含)以下 0.30%,50 億以上 0.25%。
  • 保管費:20 億(含)以下 0.040%,20 億~50 億(含) 0.035%,50 億以上 0.030%。
  • 00888 ETF預估淨值查詢

永豐台灣ESG永續優質ETF基金(00888)的投資組合與前十大持股

永豐台灣ESG永續優質ETF基金(00888)
永豐台灣ESG永續優質ETF基金(00888)

股票名稱比例(%)
台積電24.13
聯電19.33
友達10.32
日月光投控5.69
鴻海3.92
國泰金3.81
環球晶2.64
光寶科2.44
玉山金2.41
富邦金2.36

資料來源:永豐投信,基金持股每季公布(截至2021/06/30)

為什麼是玉山金(2884)?

玉山金一直是金融股中的績優生,已經連續14年配發股利,合計15.18元。其中除了穩定配息之外,目前玉山金仍會配發股票,這對於一個正在成長的資產配置帳號來說,我認為是有吸引力的,原因是不用再投入太多的資金,他就可以產生良性循環,自己降低平均成本,也進一步產生複利效果。

雖然,配發股票對於玉山金來說可能是股本的膨脹,也會進一步的稀釋盈餘,到最後會不會減少配息,我不知道,但是,以玉山金可以進入到永豐台灣ESG永續優質ETF基金的前十大持股中,便可以了解其本身的競爭力與永續經營能力是有目共睹的。

因此,若以一個十年的大學教育基金計畫,我認為可以放心的持有,等待十年後再做其他的決定。

授人以魚,不如授人以漁

小孩的教育基金是一個很值得且需要提前規劃的計畫,這樣做的好處之一是讓定期定額的投資方式,可以提前分攤家長的壓力,不用說小額的支付,總是比大筆支出來得簡單多,好處之二是可以透過這樣的投資方式,把穩健的投資策略傳承給兒女,也間接地訓練兒女的財商,提早為自己的財務做準備,於是便附於計畫更多一層的內涵。

這不就是古人一直教導我們「給一個人魚吃,不如給他釣竿,教他釣魚。」的意義。

 

 

 

 

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